Re: [心得] 槓桿商品風險

依照國際慣例, 都要先公開我的帳戶, 這幾個星期的回調導致我的槓桿帳戶損失慘重, 跌破百萬鎂, https://imgur.com/D7JwEs1 美投君非常的專業, 我也是剛剛看到他的這個TQQQ討論影片, 建議再加上另一個clec 的影片, clec 是矽谷退休的老前輩, clec 是用資深科技業觀點, 過去五六十年的經驗, 來做投資判斷, 至於美投君則是用專業的投資, 財務跟股票專業來判斷 其實這兩個人都是對的, 但是兩人得到的結論卻常常是相反的, 比方說槓桿投資這件事情, 一個反對一個是贊成的 回到美投君的論點, 其實他說的100%正確, 但是他少說了一個前提, 就是"歐印", 他所謂的風險是建立在"歐印"的前提 如果你不"歐印", 槓桿投資其實很安全, 即使遇到2000年跟2008年的大跌50%-90%的情況, 槓桿投資還是比原形安全, 前提是"不歐印", 這有很多種操作方式, 以正二君跟clec 的操作方式, 就是33%的TQQQ + 33% QQQ + 33%現金, or 33% TQQQ + 67% cash, or 50% QLD + 50% cash, or whatever, 反正就是不要歐印, 保留一半或是同比例的現金+原形, 等崩盤的時候慢慢抄底 這種做法沒有辦法像歐印TQQQ的250倍報酬, 但是輕鬆打敗大盤甚至兩倍大盤, 應該沒問題 至於我的操作方式, 我比較偏賭徒投資方式, 我會去抓經濟週期的高低點, 高點的時候轉成原形QQQ, 低點的時候轉成TQQQ, 當然, 一定抓不準, 像說我原本抓今年川普上台會大跌, 所以我今年2025年初的時候是空手+少量的QQQ/TQQQ, 沒想到下半年漲成這樣, 變成抄底買太少, 少賺了, 然後我猜2027年之後會崩盤, 所以我2027年之後會轉成原形QQQ+現金, 但是我一向都猜不準 我是比較建議用正二君跟clec 的操作方式 ※ 引述《BABY19831016 ()》之銘言： : 美投君詳解了關於tqqq的風險 : 內文提到將歷史走勢圖拉出來看 : tqqq報酬相較於原型確實相當誘人 : 但風險在於 : tqqq自2010上市以來 : 真正碰上的熊市只有2022年 : 然而 : 此次深跌即替tqqq帶來了80%的跌幅 : https://i.imgur.com/qEgkfgL.jpeg : 為了理解遇到更大跌幅時 : 三倍槓桿商品風險為何 : 作者用qqq的數據幫tqqq : 反推1999年至2010年前的表現 : 並進行模擬 : 以下走勢圖 : 2010年前為模擬結果 : 2010年後為真實走勢 : https://i.imgur.com/XXZTFBY.jpeg : 2000年tqqq跌幅為99.95% : 花了25年時間回到高點 : https://i.imgur.com/gVrDQPF.jpeg : 2008年tqqq跌幅為94.32% : 花了7年時間回到高點 : https://i.imgur.com/9DsY1gG.jpeg : 可以看到跌幅非常驚人 : 一般個股我相信大部分人會停損 : 不會吃到那麼深跌幅 : 但對於指數投資 : 大家已經有長期投資就是穩贏的概念 : 會不會有人硬扛 : 我想信會有 : 然而這個幅度 : 這個回本時間 : 足以毀掉中年男子人生 : 此數據展示出 : 槓桿商品若要獲得最佳效果 : 最好必須有擇時能力 : 槓桿商品近年非常受歡迎 : 台股正二也會面臨相似問題 : 假設真如貝佐斯、altman日前所說 : ai處在泡沫階段 : 那麼未來一個超越2022年的深度回檔 : 對於無法識別牛熊週期 : 且長持槓桿商品的人 : 是一個必須考慮的風險 : : : ---- : Sent from BePTT on my Samsung SM-S9210